O BI do Corretor é uma ferramenta de inteligência de negócios apresentada pela Tokio Marine para ajudar Corretores de Seguros a analisar a carteira, acompanhar apólices e identificar oportunidades comerciais com base em dados.
No lançamento, a solução foi disponibilizada no Portal Nosso Corretor, dentro do ecossistema Brokertech. A proposta era transformar informações da carteira em visões organizadas para apoiar planejamento, relacionamento e priorização de ações.
Resumo: o que o BI do Corretor permite analisar?
- Carteira: quantidade de clientes, apólices e distribuição por produto.
- Valores: total e média dos prêmios ou apólices, conforme a visão selecionada.
- Vencimentos: apólices próximas da renovação no período disponível.
- Cancelamentos: situação das apólices e motivos registrados.
- Sinistros: quantidade de ocorrências apresentada pela ferramenta.
- Segmentação: filtros cadastrais, temporais, geográficos e por produto.
- Exportação: possibilidade de levar dados autorizados para análise em planilha.
- Governança: qualquer uso comercial deve respeitar finalidade, privacidade, segurança e preferências de comunicação.
O que é o BI do Corretor?
BI é a sigla de Business Intelligence, abordagem que organiza dados em indicadores, tabelas e gráficos para apoiar decisões. No contexto da corretora, a ferramenta pode facilitar a leitura da carteira e a identificação de assuntos que exigem acompanhamento.
O painel não substitui o conhecimento do Corretor, a validação dos dados ou a análise das necessidades do cliente. Indicadores funcionam melhor quando são interpretados com contexto e transformados em ações úteis.
Como acessar o BI do Corretor?
O caminho divulgado originalmente era Brokertech > BI do Corretor > Análise de Carteira, dentro do Portal Nosso Corretor. Como menus e nomes podem evoluir, acesse o Portal Parceiros e procure a opção vigente ou o suporte destinado aos Corretores.
- Acesse o Portal Parceiros com credenciais individuais.
- Localize o ambiente de ferramentas digitais ou Brokertech.
- Abra o painel de inteligência ou análise de carteira disponível.
- Selecione período, produto e demais filtros necessários.
- Valide o contexto antes de tomar decisões ou exportar informações.
Quais funcionalidades foram divulgadas?
| Funcionalidade | Como pode ajudar | Ponto de atenção |
|---|---|---|
| Filtros de carteira | Permitem analisar recortes por cliente, documento, apólice, período e tipo de pessoa. | CPF e CNPJ são dados pessoais e exigem acesso restrito e finalidade adequada. |
| Visão por produto | Ajuda a compreender a distribuição entre Auto, Residencial, Vida, Acidentes Pessoais e outros ramos disponíveis. | Ausência de um produto não significa automaticamente oportunidade de venda. |
| Indicadores financeiros | Apresentam totais e médias relacionados à seleção realizada. | Confirme definição, período e unidade de cada indicador. |
| Vencimentos | Apoiam a organização do calendário de renovações. | Datas e situação da apólice devem ser validadas antes do contato. |
| Cancelamentos | Podem revelar padrões e motivos que merecem acompanhamento. | Trate cada motivo com contexto e evite conclusões automáticas. |
| Exportação | Permite análises complementares em planilhas. | Arquivos exportados precisam de proteção, controle de acesso e descarte seguro. |
Como os dados podem gerar oportunidades de negócio?
O painel pode apoiar a identificação de momentos relevantes da jornada, como renovação próxima, mudança na composição da carteira, produtos com maior concentração e clientes que necessitam de revisão cadastral ou de proteção.
- priorizar renovações com antecedência;
- analisar motivos de cancelamento e melhorar o atendimento;
- identificar carteiras concentradas em poucos produtos ou segmentos;
- planejar ações educativas para dúvidas recorrentes;
- acompanhar resultados de campanhas com indicadores agregados;
- direcionar contato consultivo conforme necessidades verificadas.
Um dado não deve ser tratado como autorização automática para ofertar produtos. A abordagem precisa considerar interesse legítimo, preferências de contato, adequação e normas aplicáveis.
Como usar o BI do Corretor com segurança e respeito à LGPD?
- acesse o portal apenas com credenciais próprias;
- não compartilhe relatórios com pessoas não autorizadas;
- utilize somente dados necessários à finalidade definida;
- evite armazenar planilhas em dispositivos ou serviços pessoais;
- proteja arquivos com controles compatíveis com a sensibilidade;
- respeite preferências de comunicação e solicitações dos titulares;
- não utilize características pessoais para tratamentos discriminatórios;
- elimine exportações quando deixarem de ser necessárias;
- comunique incidentes pelos canais oficiais.
Como fazer segmentação responsável?
Informações como faixa etária, estado civil, gênero, escolaridade e localização exigem cuidado. Esses dados não devem ser usados para excluir pessoas, presumir necessidades ou criar abordagens discriminatórias.
Prefira segmentações ligadas à jornada e ao relacionamento, como vencimento, produto vigente, canal escolhido, interação solicitada e necessidade declarada. Quando usar dados demográficos, adote propósito legítimo, supervisão e avaliação de impacto.
Quais indicadores acompanhar?
| Indicador | Pergunta respondida | Uso possível |
|---|---|---|
| Taxa de renovação | Qual parcela das apólices foi renovada? | Avaliar retenção e antecipar contatos. |
| Cancelamento | Quais motivos aparecem com maior frequência? | Revisar comunicação, acompanhamento e processos. |
| Apólices por cliente | Qual é a profundidade média do relacionamento? | Entender a composição da carteira sem presumir necessidade. |
| Prêmio médio | Como o valor médio varia por período ou produto? | Acompanhar tendências com contexto. |
| Vencimentos futuros | Quais apólices exigirão atenção em breve? | Organizar a agenda comercial. |
| Conversão de oportunidades | Quantos contatos qualificados resultaram em propostas ou negócios? | Avaliar efetividade, não apenas volume de mensagens. |
Como transformar análise em plano de ação?
- Defina uma pergunta de negócio específica.
- Selecione período, carteira e indicador compatíveis.
- Valide qualidade, atualização e interpretação dos dados.
- Priorize uma ação mensurável e adequada ao cliente.
- Escolha o canal autorizado e uma mensagem clara.
- Acompanhe conversão, satisfação, cancelamentos e reclamações.
- Registre aprendizados e ajuste a estratégia.
Perguntas frequentes sobre o BI do Corretor
O que é o BI do Corretor?
É uma ferramenta de inteligência de negócios apresentada para apoiar a análise da carteira e a tomada de decisões dos Corretores parceiros.
Onde acessar?
O caminho original ficava no Portal Nosso Corretor, em Brokertech e Análise de Carteira. Menus atuais devem ser confirmados no Portal Parceiros.
Quais dados podem ser analisados?
A divulgação citava clientes, apólices, produtos, valores, vencimentos, cancelamentos, sinistros e diferentes filtros de carteira.
É possível exportar os dados?
A ferramenta divulgada permitia exportação para planilhas. A funcionalidade atual e as regras de segurança devem ser verificadas.
Os dados podem ser usados em campanhas?
O uso deve observar finalidade legítima, preferências de contato, segurança, adequação da oferta e regras de proteção de dados.
Como se cadastrar como parceiro?
Utilize o cadastro oficial de Parceiro de Negócios disponibilizado pela Tokio Marine e siga as etapas apresentadas no portal.
Dados geram valor quando orientam decisões responsáveis
O BI do Corretor foi desenvolvido para facilitar a leitura da carteira e apoiar decisões comerciais. Indicadores de renovação, cancelamento, concentração e vencimento podem ajudar o Corretor a organizar prioridades e melhorar o relacionamento.
O uso responsável exige validação, segurança e respeito às necessidades e preferências dos clientes. A melhor oportunidade não é necessariamente enviar mais mensagens, mas oferecer uma orientação relevante no momento adequado.
Aviso: funcionalidades e caminhos de acesso descritos podem ter mudado. Consulte os ambientes oficiais da Tokio Marine e siga as políticas de segurança da informação e proteção de dados aplicáveis.